종소세 신고 전에 꼭 알아야 할 공제 항목 10가지 ✍️💰

 

안녕하세요! 세금이란 단어만 들어도 머리 아프신 분들~ 저만 그런 거 아니죠? 😅 오늘은 종합소득세(종소세) 신고 시즌을 맞아, 몰라서 손해 보는 공제 항목들을 재미있고 쉽게 정리해봤어요. 특히 자영업자, 프리랜서, 유튜버, 쿠팡 파트너스 하시는 분들 귀 쫑긋! 👂
놓치면 손해보는 💸 공제 항목들, 하나씩 찬찬히 살펴볼까요?

종소세 신고 전에 꼭 알아야 할 공제 항목 10가지 ✍️💰.jpg

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1. 기본공제 👨‍👩‍👧‍👦

가장 기본이자 중요한 공제예요. 본인 + 배우자 + 부양가족 1인당 150만원씩 공제됩니다.
✅ 부양가족이란?

• 소득금액 100만원 이하 (근로소득만 있는 경우 총급여 500만원 이하)
• 직계존속(부모), 자녀, 형제자매 등

Tip: 주민등록상 같이 안 살아도 생계 지원 증빙이 되면 OK!

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2. 인적공제와 추가공제 🧓👶🧑‍🦽

65세 이상 노인 장애인 6세 이하 자녀 에게는 추가로 공제가 됩니다!

• 경로우대자 공제: 100만원
• 장애인 공제: 200만원
• 자녀세액공제도 함께 고려해보세요

예시: 65세 이상 아버지 + 장애 있는 동생 → 추가공제 300만원 가능!

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3. 국민연금 보험료 공제 🧾

내가 낸 국민연금, 당연히 공제됩니다.

• 납부한 금액 전액 공제
• 지역가입자도 해당!

Tip: 국민연금공단 홈페이지에서 납부내역 출력해서 꼭 제출하세요!

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4. 건강보험료 & 장기요양보험료 💊

직장인만 공제되는 거 아니냐고요? 아니에요!

• 지역가입자도 공제 대상
• 연말정산용 납부확인서 꼭 출력!

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5. 의료비 공제 🏥

내가 냈다 = 내가 공제 가능!

• 본인 + 배우자 + 부양가족 의료비
• 병원, 치과, 한의원, 약국, 정신과, 시력교정수술 등등
• 본인 부담금만 해당 (보험금 수령액 제외)

Tip: 홈택스 > 연말정산간소화에서 자동 조회 가능해요.

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6. 교육비 공제 📚

• 본인 및 자녀, 배우자, 부양가족 교육비
• 유치원부터 대학, 학원비 일부 가능
• 본인 대학원 등록금도 OK

주의: 취미·자격증 학원비는 불가. 자녀 학원비는 초등~고등학교까지만 인정

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7. 기부금 공제 🙏

기부는 세금절약의 미덕!

• 종교단체, NGO, 학교, 병원 등 지정기부금
• 정치후원금, 법정기부금

주의: 현금 기부 시 꼭 영수증 발급받기!

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8. 신용카드 등 사용금액 공제 💳

소득공제의 핵심! 카드 공제

• 연 소득의 25% 초과 사용액부터 공제
• 신용카드, 체크카드, 현금영수증 포함
• 대중교통, 전통시장 사용 시 추가 공제율 적용

Tip: 사업소득자는 해당 안 될 수 있음. 근로·사업 겸하는 경우만 체크!

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9. 주택자금 공제 & 전세자금대출 이자 공제 🏠

내 집은 아니어도 내 이자 공제 가능!

• 전세자금대출 이자 공제
• 장기주택저당차입금 이자 공제
• 월세세액공제도 함께 검토

Tip: 은행에서 연말정산용 증명서 반드시 발급받으세요.

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10. 사업 관련 필요경비 인정 항목 📦

자영업자라면 무조건 챙겨야 할 필요경비!

• 사무실 임대료, 통신비, 광고비, 택배비, 재료비 등
• 간편장부 대상자는 항목별로 분류해두면 좋아요

주의: 가족 식사비, 사적 비용은 불인정될 수 있어요!

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✅ 꼭 기억할 점!

• 공제와 세액공제는 다르다! (공제는 소득 줄이기, 세액공제는 세금 직접 깎기)
• 증빙자료는 필수! (현금영수증, 카드내역, 납부증명서 등등)
• 홈택스 자동 반영 안 되는 것도 많다, 꼭 추가 입력하세요!

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마무리 한마디 ✨

종합소득세는 어렵고 복잡해 보여도, 하나하나 뜯어보면 생활 속에서 이미 낸 돈을 되돌려 받는 과정이에요! 💸
한 해 동안 열심히 일한 만큼, 공제 받을 건 똑똑하게 다 챙기자구요!
“이런 것도 공제가 된다고요?!” 하는 꿀팁 있으면 댓글로도 같이 나눠주세요 💬
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